1. Princípios fundamentais
Nosso processo de gestão é guiado por princípios que garantem a preservação, crescimento e eficiência do patrimônio de nossos clientes. Nossa filosofia é pautada por:
- Independência: Não temos conflitos de interesse. Nossa única lealdade é ao patrimônio dos clientes, sem amarras comerciais e estratégicas que comprometam a melhor decisão. Queremos ser a melhor e o crescimento virá como consequência.
- Técnica e Rigor Analítico: Utilizamos metodologias avançadas e testadas para alocação de ativos, evitando modismos e decisões emocionais. Acreditamos mais em dados históricos do que projeções.
- Estratégia Clara: Cada portfólio é construído com uma lógica robusta e de longo prazo, baseada em objetivos patrimoniais e necessidades individuais. Teremos Políticas de Investimentos e ALM-asset liability management para casos que exijam essa metodologia.
- Disciplina no Rebalanceamento: O sucesso da alocação vem da consistência. Rebalanceamos as carteiras com rigor, garantindo que a exposição ao risco esteja sempre dentro dos parâmetros definidos. As oscilações do mercado que nos dita o que devemos fazer e não o inverso.
- Transparência e Verdade: Comunicamos de forma direta e honesta, sem promessas ilusórias ou previsões que não podem ser sustentadas. Acreditamos mais em fatos do que em palavras e, portanto, apresentamos dados sólidos que fundamentam nossos argumentos.
2. Alocação ampla e internacional
A alocação de ativos deve refletir a natureza global da economia e as oportunidades em diversos mercados. Nossa abordagem inclui:
- Diversificação Global: Expomos os portfólios a múltiplas geografias e classes de ativos, reduzindo a dependência de qualquer economia ou mercado específico.
- Acesso a Ativos Tradicionais e Alternativos: Além de ações e renda fixa, incorporamos hedge funds, private equity, venture capital, real assets e estratégias descorrelacionadas. A volatilidade é um indicador importante para alinhamento do perfil com a carteira.
Gestão de risco é mais importante do que os resultados e observamos isso nos gestores que recebem investimentos de nossos clientes.
3. O Patrimônio como um todo
Compreendemos que o portfólio sob gestão pode ser apenas uma parte do patrimônio do cliente. Outros ativos ilíquidos — como imóveis, participações em empresas e coleções — afetam a alocação ótima. Dessa forma:
- Consideramos a posição global de liquidez ao definir estratégias.
- Adaptamos a carteira à capacidade de risco real, levando em conta obrigações futuras e dinâmicas patrimoniais.
- Ajudamos na estruturação eficiente de holdings, veículos de investimento e governança para que o patrimônio opere de forma coesa e eficiente. Soluções perfeitas podem trazer operações inviáveis.
4. Gestão operacional como diferencial
O sucesso patrimonial não depende apenas de boas alocações, mas também de uma gestão operacional eficiente. Isso inclui:
- Estratégia fiscal otimizada: Minimização de impostos e estruturação eficiente de investimentos.
- Gestão de liquidez: Garantia de que os ativos líquidos e as necessidades do cliente estejam alinhadas.
- Monitoramento e Controle: Relatórios claros e precisos para facilitar decisões informadas. Quem não mede não gere.
- Decisões colegiadas são instrumentos para perenizar o trabalho e método que minimiza eventuais viéses.
5. Compromisso com a longevidade e sustentabilidade
Visão de Longo Prazo: Priorizamos estratégias que preservem e multipliquem o patrimônio ao longo das gerações, evitando decisões baseadas apenas em ganhos imediatos. Ganhar sempre é preferível a ganhar muito.
- Sempre que possível, adotaremos critérios ESG, evitando ao máximo práticas “green-wash”
Transparência e Responsabilidade: Mantemos um relacionamento ético, transparente e de longo prazo com investidores, empresas investidas e stakeholders, fomentando confiança e perenidade.
6. Simplicidade gera eficiência. Sofisticação é o nome mais usado para complicar coisas que podem ser simples
Nosso trabalho é construir patrimônios sólidos, protegendo-os contra riscos excessivos e garantindo que passem com eficiência para as próximas gerações. Isso exige:
- Planejamento sucessório inteligente, com governança clara e previsibilidade para herdeiros.
- Educação financeira para a família, garantindo que os valores e conhecimentos sejam transmitidos junto com os ativos. Apenas a verdade vem à frente do conhecimento.
- Sustentabilidade e impacto, considerando critérios ESG quando relevante para os valores do cliente.
Conclusão
Nossa filosofia de investimentos combina independência, técnica e transparência para maximizar a eficiência e a resiliência dos portfólios. Respeitamos a complexidade do patrimônio e buscamos estratégias que garantam não apenas retornos financeiros, mas a tranquilidade e segurança de longo prazo para nossos clientes.